Financial Risk

Risco financeiro

O que é risco financeiro?

Risco financeiro é o possível risco de a empresa não conseguir pagar todo o dinheiro que deve aos credores, hipótese na qual os investidores perdem o dinheiro investido. Quanto maior a dívida da empresa, maior o risco financeiro potencial do não cumprimento das obrigações.

Toda pessoa que gosta de investir e operar deve ter ciência dos riscos que podem ocorrer. São riscos aos quais as empresas ficam expostas. As consequências dos riscos financeiros associados aos resultados da empresa não se limitam a perdas financeiras, podendo provocar até a falência do negócio.

O risco financeiro potencial deve ser levado em conta no momento de decidir entre investir ou não em certo negócio. Existem vários recursos disponíveis para determinar o grau de risco ao investir em certa empresa:

  1. A análise fundamentalista é uma forma de calcular o valor da empresa analisando todos os aspectos em geral, como faturamento, ativos etc.
  2. A análise técnica é a análise dos preços das ações da empresa e dos volumes de negociação.
  3. A análise quantitativa é uma forma de definir certos riscos por meio da matemática e da estatística.

Quais são os tipos de risco financeiro?

Risco de crédito A contraparte é incapaz de pagar suas dívidas
Risco de liquidez O fluxo de caixa da empresa é ruim
Risco cambial A empresa fica exposta a variações cambiais
Risco de investimento externo Ativos no exterior podem ficar comprometidos
Risco de ativo O valor dos ativos da empresa pode cair

Riscos de diversos tipos podem ter impactos diferentes na empresa em questão. Se é impossível eliminar o risco completamente, pelo menos é possível minimizá-lo.

A análise do risco financeiro faz parte da análise da situação financeira da empresa cujas ações deseja-se negociar. Quanto mais estáveis as finanças da empresa, maior é a probabilidade de suas ações subirem de valor a longo prazo.

Veja como operar ações com a FBS.

Risco financeiro x risco do negócio

Risco financeiro e risco do negócio ambos são fatores-chave para a viabilização de um investimento. O risco financeiro trata da capacidade da empresa de administrar sua alavancagem e sua dívida, ao passo que o risco do negócio trata da capacidade da empresa de ter lucro suficiente para cobrir suas despesas operacionais.

Em outras palavras, risco financeiro é como a empresa lida com os pagamentos necessários, e risco do negócio é como a empresa funciona enquanto organização com fins lucrativos.

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2022-12-07 • Atualizado

Perguntas frequentes

  • Como começar a negociar?

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