نصائح: كيفية اختيار وسيط فوركس 2023
الآن بعد أن قررت أخيراً بدء تداول الفوركس، فقد حان الوقت لاتخاذ أحد أهم القرارات لنجاحك في التداول: اختيار وسيط فوركس. لا يخفى على أحد أنه بوسع الوسيط إجراء صفقة أو إنهائها، خاصة في الأوقات التي يوجد فيها الكثير من المحتالين الذين يرغبون في سرقة أموالك.
في هذه المقالة سوف نتحدث عن كيفية اختيار وسيط فوركس الخاص بك والمعايير الرئيسية التي يجب مراعاتها قبل بدء رحلتك في التداول.
من هو الوسيط؟
قبل مناقشة كيفية العثور على وسيط، دعنا نتعرف على ماهية الوسيط في الواقع.
الوسيط هو شخص أو شركة توفر للمتداولين والمستثمرين الأفراد إمكانية الوصول إلى الأسواق المالية. كما هو الحال، لا يتمتع الشخص العادي بإمكانية الوصول المباشر إلى الأسواق ولا يمكنه تقديم أوامر التداول بدون وسيط. وهذا ما يفعله الوسطاء: يتلقون أوامر الشراء أو البيع وينفذونها في بورصات السوق نيابة عن متداولي التجزئة والمستثمرين. يمكن لبعض الوسطاء أيضاً تقديم المشورة لك بشأن الأوراق المالية التي يجب عليك شراؤها أو بيعها.
في المقابل، يتقاضى الوسطاء رسوم خدمة عملائهم أو عمولات أو يأخذون فائدة من الأموال غير المستثمرة في حسابات الوساطة الخاصة بهم. يمكن لبعض الوسطاء عبر الإنترنت تقديم خدمات بدون عمولة، لكنهم يكسبون المال بطرق أخرى، على سبيل المثال، عن طريق بيع أوامرك إلى رواد السوق كطرف ثالث. يمكن أن يؤدي هذا الأمر إلى زيادة تكلفة صفقتك وإبطاء تنفيذها، لذلك من المهم معرفة ذلك منذ البداية.
حدّد أهدافك
الآن بعد أن عرفت من هم الوسطاء، حان الوقت للتعرف على كيفية اختيار وسيط لبدء التداول فعلياً.
أول شيء عليك القيام به قبل إجراء بحثك عن الوسطاء المتاحين هو تحديد أهدافك. يقدم الوسطاء المختلفون خدمات متفاوتة، وقد يكون بعضها مفيداً لك أكثر من البعض الآخر. فيما يلي قائمة بالأسئلة التي تحتاج إلى الإجابة عليها قبل تجميع قائمة المعايير للعثور على الوسطاء المناسبين لك:
- ما الذي تخطط للقيام به: الاستثمار أم التداول؟ لا يفهم المتداولون والمستثمرون المبتدئون دوماً الاختلافات بين التداول والاستثمار، لذلك غالباً ما يتجاهلون هذا العامل المهم. يشتري المستثمرون أصلاً ويحتفظون به لفترة طويلة من الوقت بينما يبيعه المتداولون بمجرد ظهور الفرصة. بسبب هذه الاختلافات وغيرها، يحتاج المتداولون والمستثمرون إلى إيلاء اهتمام وثيق للعمولات والرسوم التي يفرضها الوسطاء وكيف يمكنهم التأثير على أرباحهم النهائية.
- هل تحتاج إلى مشورة مهنية؟ هناك نوعان متميزان من الوسطاء: وسطاء يقدمون خدمات شاملة ووسطاء خصم. الفرق بينهما هو أن وسطاء الخصم لا يقدمون المشورة الاستثمارية أو يجرون أبحاث السوق، ولكن تكلفة خدماتهم أقل بكثير. من ناحية أخرى، يمكن لوسيط الخدمات الشاملة أن يقدم لك مجموعة واسعة من الخدمات التي يمكن أن تكون مفيدة إذا كنت بدأت التداول للتو، ولكن قد يكلفك ذلك بعض المال.
- ما هي الأوراق المالية التي تخطط للتداول بها؟ في الوقت الحاضر، يمنحك معظم الوسطاء فرصة تداول مجموعة متنوعة من الأوراق المالية المختلفة. ولكن إذا كنت ترغب في التركيز فقط على واحد أو اثنين من الأسواق المالية، فيجب أن تجد وسيطاً تكون عروضه أكثر ملاءمة لتداول هذه الأنواع من الأوراق المالية.
- ما هو أسلوبك في التداول؟ إذا كنت تخطط للتداول، فعليك أن تقرر ما إذا كنت تريد أن تكون متداولاً على المدى القصير أم الطويل. إنه أمر مهم إذ تتطلب أنماط التداول المختلفة إلى عمولات مختلفة بدورها أيضاً. على سبيل المثال، قد يفرض عليك بعض الوسطاء رسوماً مقابل الاحتفاظ بصفقة مفتوحة طوال الليل، وهو أمر مهم يجب على المتداولين على المدى الطويل وضعه في الحسبان.
ستساعدك معرفة إجابات هذه الأسئلة على تحقيق فهم أفضل للأشياء التي ستحتاج إلى الاهتمام بها أثناء اختيار الوسيط الخاص بك.
كيفية اختيار وسيط فوركس: النقاط الرئيسية
يحمل سوق الفوركس حالياً لقب أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتجاوز حجم التداول اليومي عدة تريليونات من الدولارات. إنه السوق الوحيد الذي يفتح 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع (باستثناء عطلة نهاية الأسبوع). يعدّ سوق الفوركس من أكثر الأسواق سيولة في العالم، وكلما كان التنظيم مرناً أكثر كان من السهل على متداولي الفوركس تنفيذ صفقات كبيرة.
كما تعرف، يعمل سوق الفوركس بشكل مختلف عن الأسواق المالية الأخرى، لذا كونك متداول فوركس، سيكون لديك احتياجات وتوقعات مختلفة من وسيطك. والآن سنلقي نظرة على المعايير الرئيسية التي يجب أن تأخذها في الاعتبار قبل فتح حساب وساطة.
التنظيم & السمعة الحسنة
يعتبر سوق الفوركس أكبر سوق في العالم، مما يسمح للمتداولين بشراء وبيع أكثر من 170 عملة من جميع أنحاء العالم. بسبب هذه الضخامة، لا يوجد في سوق الفوركس هيئة تنظيمية مركزية تشرف على أنشطته. بدلاً من ذلك، هناك العديد من الهيئات الإشرافية المختلفة، التي تعمل نيابة عن الحكومات أو بشكل مستقل، والتي تضع معايير محددة يجب على جميع الوسطاء الذين ينتمون إلى سلطتها القضائية الامتثال لها.
عند اختيار وسيط فوركس، من المهم جداً التأكد من أنه يتوافق مع القوانين الحالية. في الولايات المتحدة الأمريكية، الهيئتان التنظيميتان الرئيسيتان اللتين تشرفان على تداول العملات الأجنبية هما هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) و FINRA. لذلك إذا قررت الاستعانة بخدمات وسيط في الولايات المتحدة، فستحتاج إلى التأكد من أنه يتبع االأنظمة والقوانين التي وضعتها هاتان الهيئتان.
شيء آخر يجب الانتباه له هو سمعة الوسيط. يعدّ سؤال المتداولين والمستثمرين ذوي الخبرة عن آرائهم طريقة جيدة للعثور على المرشحين المحتملين. لكن لا بأس في الابتعاد إذا كان هناك شيء يتعلق بالوسيط لا يلبي توقعاتك، حتى لو تم التوصية به لك.
أجور التداول: العمولات، السبريد، السواب
الشيء المهم التالي الذي يجب التحقق منه هو كيف يتقاضى الوسيط المال مقابل خدماته بالضبط. يمكن أن تشمل هذه المدفوعات الرسوم المتعلقة بالتداول المباشر (رسوم التداول) والرسوم المتعلقة بالأنشطة الأخرى، مثل رسوم الحساب، ورسوم عدم النشاط، ورسوم السحب، وما إلى ذلك (رسوم عدم التداول). من المهم معرفة أنه إذا كان أحد الوسطاء يتقاضى أموالاً مقابل خدمة معينة، فيمكن أن تجِد وسيطاً آخر لا يقوم بذلك. لهذا السبب يجب عليك دائماً الانتباه إلى آلية الرسوم الخاصة بالوسيط.
بشكل عام، هناك نوعان من رسوم التداول التي قد يفرضها عليك الوسيط. وهي:
- العمولات. العمولات هي الرسوم التي يتعين على المتداول دفعها مقابل كل صفقة يقوم بها. يمكن حساب العمولات بناءاً على حجم التداول، وسعر الصفقة، أو يمكن تحصيلها كرسوم ثابتة لكل صفقة تفتحها. إذا كنت تفضل التداول بالعمولات، تقدّم FBS أنواع حسابات متعددة توفر لك هذه الفرصة، بما في ذلك حساب زيرو سبريد، وحساب ECN، وحساب كريبتو (لمتداولي العملات الرقمية). لا تتقاضى الحسابات الأخرى، مثل حساب السنت وحساب الميكرو والحساب القياسي، عمولات ولكنها تتضمن سبريد ثابت أو متغير.
- السبريد. السبريد هو الفرق بين سعر العرض والطلب في لحظة معينة من الوقت. يسمى السعر الذي تدفعه لشراء زوج من العملات بسعر الطلب بينما يسمى السعر الذي تبيع به الزوج في السوق بسعر العرض. يكون سعر الطلب دائماً أعلى بقليل من سعر السوق، وسعر العرض دائماً أقل منه بقليل. على سبيل المثال، إذا أتيت إلى أحد البنوك لتصريف العملات، فسترى أن السعر الذي يعرضه البنك لشراء العملة منك أقل من سعر البيع. هذا الاختلاف هو الربح الذي يحصل عليه البنك والوسطاء الذين يستخدمون هذا النوع من رسوم التداول من المعاملات. يمكن أن يكون السبريد متغيراً (حسب ظروف السوق الحالية) أو ثابتاً. قد يقوم بعض الوسطاء بتقليل مقدار السبريد لفترة محدودة من الوقت، مما يمنحك فرصة كبيرة للاحتفاظ بمزيد من الأرباح. على سبيل المثال، أعلنت FBS عن فترة جديدة للسبريد المخفَّض لجميع الأدوات المالية، بما في ذلك تخفيض السبريد بنسبة 10% لزوج EURUSD، وتخفيض بنسبة 25% لزوج USDJPY، وتخفيض بنسبة 60% تقريباً لزوج USDCAD. نوصي بالاستفادة من هذا العرض بينما لا يزال بإمكانك.
عادة، عندما يدعي وسطاء الفوركس أنهم يقدمون صفقات بدون عمولة، فهذا يعني أنهم يتقاضون سبريد بدلاً من ذلك. في الوقت الراهن، السبريد هو طريقة الدفع الأكثر تفضيلاً بين وسطاء الفوركس، لكن لا يزال بإمكانهم تحصيل عمولات إذا كانوا يقدمون تداولاً بدون سبريد.
تشمل رسوم التداول الأخرى التي قد يفرضها عليك الوسيط ما يلي:
- السواب. السواب هو الفائدة التي يتعين عليك دفعها مقابل فتح صفقة بين عشية وضحاها في سوق الفوركس. يتم احتساب هذه الفائدة لأنك عندما تشتري عملة واحدة، فإنك تقترض عملة أخرى في الزوج ذاته. تُستَخدم رسوم السواب بشكل أساسي في تداول الفوركس، ويمكن للمتداولين جني الأموال من المقايضات، لكن يقدّم بعض الوسطاء حسابات بدون سواب للعملاء الذين لا يمكنهم دفع أو تلقي رسوم المقايضة (على سبيل المثال، للديانات أسباب).
- نسبة المارجن. نسبة المارجن هي فائدة يتعين على المتداولين دفعها إذا قرروا اقتراض أموال من وسيطك للتحكم في صفقات أكبر مما تسمح لهم أموالهم الحالية بذلك.
- رسوم التحويل. إذا كنت تتداول بعملة مختلفة عن العملة الأساسية لحسابك، فقد يفرض عليك الوسيط رسوماً مقابل تحويل الأموال من عملة إلى أخرى.
من المهم أيضاً تحليل آلية الرسوم بالكامل إذا شعرت أن شيئاً ما صعب للغاية أو غير عادي. قد يكون هناك احتمال أن يحاول الوسيط إخفاء الرسوم الإضافية عنك، لذا تأكد من قراءة التفاصيل الدقيقة في اتفاقية الحساب قبل موافقتك على شروطها.
الحساب: أنواعه وشروطه والمحافظة عليه
الشيء التالي الذي يجب الانتباه إليه هو حسابات التداول التي يقدمها الوسيط لعملائه. تأتي الحسابات المختلفة بشروط وامتيازات مختلفة، لذا يمكن أن تساعدك معرفة الخيارات المتوفرة في تحديد ما إذا كان الوسيط مناسباً لك.
على سبيل المثال، تقدم FBS أنواع الحسابات التالية:
- الحساب القياسي — هو النوع الأكثر شيوعاً من حسابات التداول التي تسمح للمتداولين بشراء وبيع لوتات قياسية وتتطلب إيداعاً أولياً كبيراً (يختلف لكل وسيط)؛
- الحساب التجريبي — يعمل هذا الحساب كحساب قياسي، ولكنه بمثابة أداة تدريب للمبتدئين لممارسة استراتيجياتهم دون المخاطرة بأموال حقيقية؛
- حساب ميكرو — يسمح هذا النوع من الحسابات للمتداولين ببدء التداول بإيداع أولي أصغر بكثير (من 5$)، مما يوفر فرصة رائعة للمتداولين المبتدئين الذين ليس لديهم رأس مال كبير حتى الآن؛
- حساب السنت — تعرض حسابات السنت الرصيد بالسنتات. يتم تنفيذ المعاملات من هذه الحسابات بالسنت أيضاً، ويمكن أن يصل الحد الأدنى للإيداع الأولي إلى 1$. يعد حساب السنت مفيداً للمتداولين المبتدئين لأنه يتيح لهم التعود على التداول بأموال حقيقية دون المخاطرة الكبيرة؛
- حساب ECN — يعتمد هذا الحساب على ECN، وهو نظام يقوم تلقائياً بمطابقة وتنفيذ الطلبات من المشترين والبائعين. يسمح حساب ECN للمشترين والبائعين بالتداول مباشرة دون أي وسطاء. يساعد هذا المتداولين على إكمال المعاملات خارج ساعات التداول التقليدية وتجنب سبريد أكبر.
بصرف النظر عن معرفة أنواع الحسابات التي يقدمها الوسيط، من المهم أيضاً معرفة مقدار الحد الأدنى للإيداع الأولي المتوقع منك، والذي يمكن أن يختلف من 1$ إلى 1000$ وأكثر، اعتماداً على الوسيط، وما إذا كنت بحاجة إلى الدفع لإنشاء حساب وساطة.
هناك أيضاً رسوم منفصلة مرتبطة بالمحافظة على الحساب، على سبيل المثال، رسوم الحساب السنوية، ورسوم عدم النشاط، ورسوم التحويل، وما إلى ذلك. إذا أغلقت حسابك وقررت تحويل رصيدك إلى وسيط آخر، فسيتعين عليك أيضاً الدفع مقابل ذلك. ولكن إذا بحثت بشكلٍ جيد، يمكنك العثور على وسطاء لا يتقاضون الكثير من الرسوم على الحساب، وتوفّر حينها المال.
كما ترى، فإن العثور على الحساب الصحيح بشروط وأحكام مربحة يعد أمراً مهماً يجب مراعاته عند اختيار وسيط فوركس.
الرافعة المالية
الرافعة المالية شائعة جداً بين متداولي الفوركس لأنها تتيح لهم شراء أكثر مما يمكنهم تحمله برأس مالهم الخاص. عندما يستخدم المتداولون الرافعة المالية، فإنهم يقترضون المال من وسيط ثم يعيدونه عندما يحققون ربحاً. يقدّم وسطاء الفوركس نسب رافعة مالية مختلفة، والتي تحدّد الحد الأقصى من المال الذي هم على استعداد لإقراضه لمتداولي الفوركس. كما أن نسبة الرافعة المالية هي أحد الأشياء التي عليك أخذها في الاعتبار أثناء البحث عن وسيط فوركس. لكن تذكر أنه في حين يمكن أن تجلب لك الرافعة المالية العالية عوائد أفضل، إلا أنها قد تضاعف خسائرك أيضاً.
الأدوات & التعليم
هناك شيء آخر مهم يجب الانتباه له وهو الأدوات التي يمكن للوسيط تقديمها لمساعدتك في التداول. حيث يقدّم بعض الوسطاء أدوات أساسية بحتة فقط، بينما يمكن للوسطاء الآخرين تزويدك بخدمات أكثر تقدماً. إذا كنت قد بدأت التداول للتو، قد لا تحدث الأدوات التي تستخدمها فرقاً كبيراً في البداية. ولكن كلما اكتسبت المزيد من الخبرة وفهمت السوق بشكل أفضل، فستكون في مفيدة وتجعل التداول أسهل.
التعليم هو جانب آخر يجب على المتداولين المبتدئين الانتباه إليه. يقدّم بعض الوسطاء دورات تعليمية مجانية ودروس فيديو وأدلة وحتى مراجعات تحليلية. مع تقدّمك في التعلّم، ستحتاج إلى معرفة المزيد من استراتيجيات التداول المتقدمة، لذا فإن العثور على وسيط يمكنه تزويدك بمعلومات مفيدة يعدّ أمراً جيداً أيضاً.
العروض المميزة
لا يخفى على أحد أن الوسطاء يستخدمون العروض الترويجية كوسيلة لجذب عملاء جدد. ولكن عندما تحتار بين خيارين أو ثلاثة، فإن التعرف على العروض الترويجية الخاصة للعملاء الجدد قد يساعدك في اتخاذ قرارك.
الخلاصة
هناك الكثير من العوامل التي يجب مراعاتها قبل اختيار وسيط فوركس. لتسهيل العملية، يجب عليك تحديد احتياجاتك وتفضيلاتك كمتداول فوركس، والبحث عن وسيط يتوافق مع تلك الاحتياجات والتفضيلات.
إذا كنت تجد صعوبة في اختيار وسيط يناسب احتياجاتك، فقد ترغب بالتفكير في التداول مع FBS. FBS هي وسيط فوركس يتمتع بخبرة سنوات متعددة في تداول الفوركس عبر الإنترنت. ولديها جميع أنواع الحسابات المتعددة متاحة، وسبريد منخفض، ورافعة مالية عالية (حتى 1:3000)، وأدوات متطورة والعديد من الموارد التعليمية، فإن FBS مستعدة دائماً للترحيب بالعملاء الجدد ومساعدتهم على أن يكونوا جزءاً من عالم التداول.
