أشهر 10 طرق الاحتيال في مجال الاستثمار

في عالم الاستثمارات توجد الكثير من خطط النصب والاحتيال - وإذا وضعنا المجاملات جانبا- فإن أي احد يمكن أن يكون ضحية لهذه الاحتيالات إذا لم يكن حذرًا بما فيه الكفاية. بين الحين والآخر، يأتي المحتالون بطرق وحيل جديدة لمساعدة الآخرين على خسارة أموالهم.

فيما يلي على قائمة بأكثر عشر أساليب الاحتيال الاستثمارية انتشارا هذه الأيام والتي من المؤكد أنها لن تختفي في المستقبل القريب. بالتعرف على هذه أساليب الاحتيال هذه، ستعد نفسك للرحلة القاسية والصعبة في عالم الاستثمارات المليء بكل أنواع المحتالين الذين يتربصون في كل منعطف.

خطط الاحتيال الهرمي Pyramid schemes

أول أسلوب نتطرف إليه الذي يعد بلا جدال أشهر أنواع الاحتيال في العالم، الاحتيال الهرمي. تقول بعض المصادر أن المحتالين تمكنوا من سرقة أموال بهذا المخطط الاحتيالي أكثر من أي مخطط آخر. هناك اسم آخر لعملية الاحتيال الهرمي وهو مخطط بونزي Ponzi scheme. نسبة إلى أشهر محتال استعمل هذا الأسلوب على الاطلاق وهو شخص يسمى تشارلز بونزي Charles Ponzi.

حيث تمكن تشارلز بونزي من سرقة 20 مليون دولار من عملائه، عام 1920. كان المخطط الذي استخدمه بونزي بسيطًا إلى حد ما. لقد وعد عملائه بتحقيق عوائد مالية كبيرة ومغرية جدا في وقت قصير للغاية، وهذا ما جعل الناس يستثمرون في شركة الأوراق المالية التي كان يديرها. حيث كان تشارلز بونزي يدفع المال للمستثمرين الأوائل من أموال المستثمرين الجدد وهي الطريقة التي يعمل بها كل مخطط احتيال هرمي.

يمكن أن يمتد نمو هذا الهرم على مدى سنوات وحتى عقود طالما لا توجد هناك مطالب بسحب مبالغ كبيرة من المال. فإذا حدث ذلك، لن يستطيع المحتال الدفع فينكشف المخطط وينهار الهرم فئة صغيرة من المستثمرين المحظوظين من استرجاع جزء من أموالهم.

الكمبيالة Promissory notes

الكمبيالة وتسمى أيضا السند الإذني هو صك دين يحتوي على وعد مكتوب من قبل مُصدر السند أو صانع السند بدفع مبلغ معين من المال إلى مستلم السند عند الطلب أو في تاريخ محدد في المستقبل.

في طريقة الاحتيال هذه، يتم إصدار السندات الإذنية من قبل شركات غير معروفة أو حتى غير موجودة تعد بعائدات عالية مع مخاطر قليلة أو معدومة على الإطلاق. هذا النوع من عملية احتيال تستهدف بشكل خاص كبار السن لتسلب منهم مدخراتهم. من خلال الاستثمار في السندات الإذنية على أمل تمويل مستقبلهم أثناء التقاعد، يخسر الكثير من كبار السن مئات الآلاف من الدولارات.

عمليات الاحتيال في مجموعة الاثنية Affinity group frauds

يعد الاحتيال في مجموعة الاثنية أحد أكثر الأمثلة الساخرة على الاحتيال الاستثماري. يستهدف هذا النوع من الاحتيال بعض مجموعة اثنية معينة من الناس، على سبيل المثال، المجتمعات العرقية أو الدينية أو المجموعات الاجتماعية. تتراوح الاحتيالات الجماعية بين ما يسمى ببرامج الهدايا وعمليات الاحتيال الاستثمارية في الفوركس، وتغطي جميع أنواع المجموعات الاثنية والدينية والاجتماعية في المجتمع. يستغل المحتالون حسن النوايا عند ضحاياهم لتحقيق مكاسبهم المالية.

احتيالات الرّفع والبيع Pump and dump

في مخطط بامب اند دامب، يعمل المحتالون أولاً على رفع سعر السهم من خلال إعطاء معلومات خاطئة عن الشركة، وبعد ذلك، عندما يكون السعر مرتفعًا بما فيه الكفاية، يقومون ببيع الأسهم والتخلص منها. ومن هنا جاء اسم المخطط.

عادة ما يصادف المستثمرون مثل عمليات الاحتيال هذه في سوق الأسهم على الإنترنت من خلال الرسائل الالكترونية التي تحثهم على شراء الأسهم بسرعة. الادعاءات بامتلاك نوع من المعلومات السرية من مصادر مطّلعة داخل الشركة أمر شائع جدًا أيضًا. ونتيجة لذلك، يخسر المستثمرون أموالهم عندما تهدأ الضجة وينخفض سعر السهم .

عمليات احتيال الخيارات الثنائية Binary investment

تخيل الحصول على عوائد باعتماد كليًا على نتيجة اقتراح نعم/لا وتتعلق بما إذا كان سعر الأصل المالي سوف يرتفع أو ينخفض عن مستوى سعر محدد. أيضًا، تخيل أنك، بصفتك مالكًا الأصل المالي، لا تتحكم فيه، نظرًا لأن الأصل يعمل بصفة آلية. هذه هي باختصار الخيارات الثنائية.

الخيارات الثنائية هي شيء يجب على كل المستثمرين الحذر منه وتجنبه. شركات تداول الخيارات الثنائية تنخرط في كثير من الأحيان في نشاطات غير قانونية ولها سمعة سلبية بشكل عام. على سبيل المثال، تعتبر أشياء مثل سرقة الهوية والتلاعب في منصات التداول ورفض إيداع أو سحب أموال العملاء من بين المشكلات الأكثر شيوعًا في مثل هذه الشركات.

الاحتيال في الرسوم المسبقة

في هذا المخطط الاحتيالي: يُطلب من المستثمر إجراء الدفع مسبقًا لأن هذه هي الطريقة الوحيدة التي يمكنه من خلالها تلقي الأموال والأسهم وما إلى ذلك، وإلا، سيتم إلغاء الصفقة. بشكل عام هذه هي كيفية عمل طريقة الاحتيال بالرسوم المسبقة.

في عملية الاحتيال هذه، قد يصف المحتال الدفعة المقدمة المطلوبة بأنها رسوم أو نوع من الضرائب أو عمولة. أو يمكن تفسيرها على أنها نفقات معينة لم تكن متوقعة ولكن يتعين على المستثمر سداد هذه الدفعة للحفاظ على استمرار الصفقة. وهناك وعد بأن هذه المصاريف سوف تسدد لاحقا، وبالطبع كما يمكنك أن تخمن، انّها كذبة.

وهناك حيلة شائعة أخرى للرسوم المسبقة وهي أن المستثمر قد يحصل على عرض لبيع أوراقه المالية ذات الأداء الضعيف بشرط دفع الرسوم بشكل مسبق. والنتيجة هي نفسها دائما، المستثمر الساذج يخسر المزيد من المال.

ولجعل عروضهم تبدو مشروعة، قد يستأجر المحتالون الذين يدفعون رسوما مسبقة وكلاء ضمان أو محامين؛ كما أنهم يخدعون المستثمرين باستخدام مواقع شبكية وعناوين بريد إلكتروني تبدو رسمية.

عمليات الاحتيال على رؤوس الأموال الصغرى Microcap frauds

يشير مصطلح Microcap أسهم شركة مدرجة للتداول بقيمة سوقية صغيرة تتراوح بين 50 مليون دولار إلى 300 مليون دولار. والشيء المميّز في أسهم Microcap هو أنها تأتي من شركات ذات قيمة سوقية صغيرة، وعادة ما يتم تداولها في أسواق الأوراق المالية التي لا تتطلب الحد الأدنى من المعايير الرقابية، مثل الحد الأدنى من صافي الأصول أو الحد الأدنى من عدد المساهمين.

والشيء الآخر الذي يجب أن ندركه هو أنه لا توجد عادة الكثير من المعلومات حول شركات اMicrocap وأسهمها، مما يجعلها أرضية خصبة للتلاعب في السوق والاحتيال.

وعادة ما تتماشى عمليات الاحتيال على رؤوس الأموال الصغيرة Microcap مع مخططات الرّفع والبيع، مما يعني أن سعر السهم يتم ضخه ورفعه ثم يتم التخلص من الأسهم، ما يترك المستثمرين وفي حوزتهم أسهم بلا قيمة.

عمليات الاحتيال المصرفية النخبوية Prime bank scams

الاحتيال المصرفي النخبوي هو مخطط يحصل فيه المستثمر على عرض مغري جدا لشراء نوع من المنتجات المالية السرية. وعادة ما يأتي العرض مع خصم في الرسوم يجعله أكثر جاذبية. ولكن بطبيعة الحال، لا يوجد مثل هذا المنتج في أرض الواقع. عمليات الاحتيال المصرفية النخبوية ترتكز على الاعتقاد الشائع بأن لدى الأغنياء وأصحاب رؤوس الأموال الكبيرة من النخبة لديهم فرص استثمارية حصرية غير متاحة لعامة الناس.

هذه الفكرة تجعل المستثمر الساذج يقع في الوعد بعوائد استثنائية قصيرة الأجل تأتي من شخص يعرف جيدا تفاصيل الصفقة. هذه الفكرة تجعل المستثمر الساذج يقع في الوعد بعوائد استثنائية قصيرة الأجل تأتي من شخص يعرف جيدا تفاصيل الصفقة.

الاحتيال عبر الإنترنت Internet frauds

مرحبا بكم في الشبكة العنكبوتية العالمية، عالم رقمي مليء بالمعلومات وإمكانيات لا حصر لها ...... لتنخدع. نعم، المحتالون الماليون ليسوا غرباء على الإنترنت. في الواقع، لقد مر وقت طويل منذ أن وجد هؤلاء الأشرار طريقتهم في استغلال شبكة الانترنت لصالح خططهم الاحتيالية.

الرسائل الإخبارية الاستثمارية، ورسائل البريد الإلكتروني غير المرغوب فيها، ولوحات الإعلانات عبر الإنترنت، وغرف الدردشة، ومنصات وسائل التواصل الاجتماعي، وبالطبع، عمليات احتيال في العملات المشفرة، يستخدم المحتالون كل ذلك لجذب ضحاياهم وسلبهم الأموال. الإنترنت هو في الواقع مكان خطير حيث يجب على المرء أن يكون حذرًا بنسبة 100% عندما يتعلق الأمر بالمكان الذي تقرر فيه وضع أموالك ".

إن مخططات الاحتيال المالية والاستثمارية على شبكة الإنترنت تكاد لا تعد ولا تحصى. ننصحك بإجراء بحث دقيق عن أحدث عمليات الاحتيال الاستثمارية من هذا النوع لمعرفة وفهم كيف أساليب عمل هؤلاء المحتالين. أنت موجود بالفعل على قائمة احدى عمليات احتيال، تأكد من ذلك.

ندوات تعليم الاستثمار

أخيرًا، هناك نوع أساليب الاحتيال التي قد لا ينتبه إليها الكثيرون، على الرغم من أنها مشهور جدًا ومنتشرة على نطاق واسع. على الرغم من أن الندوات التي ينظمها مضيفون محتالون ليست عمليات احتيال مباشرة على الأسهم مثلا، إلا أنها تعد من عمليات الاحتيال على الاستثمار.

سيجذبك هؤلاء المحتالون بوعود لإعطائك طريقة فريدة وسحرية حول كيفية كسب المال في أسواق المال أو عبر الاستثمار، أو تحقيق الثراء الفاحش في أقصر فترة زمنية، أو بناء استراتيجية من شأنها أن تغير حياتك على الفور إلى الأفضل. وفي الواقع ، فإن المستفيدين الوحيدين من هذه الحلقات الدراسية هم الذين الاشخاص الذين يقدمونها.

اذا وقعت في سحر الكاريزما والبلاغة، فإنك تمنحهم أموالك لحضور عروضهم والدروس التي يقدمونها، وتتجاهل السؤال البسيط: إذا كانت أفكارهم رائعة لهذه الدرجة، لماذا عليهم مشاركتها مع بقية الناس؟

كيف تتجنب عمليات الاحتيال الاستثمارية؟

عمليات احتيال في سوق الأسهم، وفي الفوركس، وفي البيتكوين وعمليات الاستثمار غير المسجّلة وغير المنظمة هناك عدد مذهل من مختلف أسليب وطرق الاحتيال. ويتم تطوير وتخطيط المزيد بينما أنت تقرأ هذا النص.

لذا فإن أفضل خيار لك كمستثمر منخرط، هو تعلم تمحيص وتحليل كل العروض الفرص التي تصادفها وأن تكون قادرًا على معرفة ما إذا كانت عملية احتيال أم لا. بعبارة أخرى، يجب أن تعرف كيفية اكتشاف علامات التحذير من بعيد.

فيما يلي مجموعة من النقاط التي يجب عليك الانتباه لها:

• العرض جاءك من شركة وساطة غير مرخصة.
• وكيل المبيعات يلّح كثيرا، ويقدم معلومات مبالغ فيها.
• العرض يبدو جيدا جدا ليكون صحيحا.
• وكيل المبيعات يقدم فرصة استثمارية خالية من المخاطر.
• تم وعدك بعائدات مضمونة ضخمة وأرباح في مدة قصيرة.
• الإدّعاء أن " الجميع يشتري فيها الآن"
• عبارة نحثك على الاستثمار الآن وإلا ستفوتك الفرصة.
• يتم إعطاؤك ادعاءات مثيرة ومعلومات داخلية سرية.
• البائع يسعى إلى الحصول على معلوماتك الشخصية.
• يُطلب منك الدفع مقابل الاستثمارات باستخدام بطاقة ائتمان.
• يجب أن يتم الدفع إلى حساب شخصي أو في الخارج.
• طلب دفع رسوم مسبقة.

قد تتضمن بعض العروض أكثر من إشارات التحذير المذكورة أعلاه، والتي قد تبدو مغرية حدا في البداية، لذا كن متيقظًا وابحث وافحص جيدا كل فرصة استثمارية تأتي إليك. اطرح الأسئلة، وقم بإجراء بحث معمّق وقم بفحص شامل لخلفية أي استثمار.

شيء آخر يجب أخذه في الاعتبار هو أن فرص الاستثمار الرائعة لا تأتي عادة بهذه الطريقة. ولكن، وظيفتك كمستثمر هي أن تقوم أنت بالبحث عن أفضل هذه الفرص.

 >> تعرف علي أفضل طرق الاستثمار لتحقيق أعلي عائد

وأخيراً، حاول ألا تكون جشعاً، لأن هذا هو مصدر كل المتاعب.

فيما يتعلق بعلامات الأمان والإشارات الخضراء، لا يوجد خيار أكثر أمانًا من العمل مع شركة تداول مرخصة، وهي شركة لديها سجل طويل الأجل وقابل للتتبع. ستوفر شركة الوساطة الموثوقة مجموعة واسعة من خيارات وأدوات الاستثمار المشروعة للتحكم وإدارة استثماراتك.

خذ شركة FBS على سبيل المثال. نحن نحاول دائمًا تقديم خدمات وساطة من الدرجة الأولى لعملائنا من خلال توفير مجموعة واسعة من أدوات التداول والتطبيقات للاستثمار أثناء التنقل وتحديثات السوق والمواد التعليمية لتعميق معرفتهم وسقل مهاراتهم.

الخلاصة

وفقًا للإحصائيات، يقع أكثر من 30 مليون شخص ضحايا لمختلف عمليات الاحتيال الاستثمارية. ويصبح الأمر أكثر جنونًا مع حقيقة أن معظم ضحايا الاحتيال الاستثماري أشخاص لديهم خبرة ملمون ماليًا. هذا الأمر لا يبدو أنه منطقي، ولكنّه كذلك.

الصفة الرئيسية في عملية الاحتيال هو أنها يجب أن تبدو مشروعة ولا تثير الشكوك. الصفة الرئيسية في عملية الاحتيال هو أنها يجب أن تبدو مشروعة ولا تثير الشكوك. لهذا السبب من المهم عدم الاعتماد على معرفتك بسواق المال، بل أن تكون حذرًا وفضوليًا بما يكفي عند اتخاذ قرارات الاستثمار.