Merchant Bank

البنك التجاري

ما هو البنك التجاري؟

البنك التجاري هو شركة مصرفية تتعامل مع التمويل الدولي وتقدم مجموعة من الخدمات لعملائها. تشمل هذه الخدمات الاكتتاب في الأسهم، وإدارة الأوراق المالية، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة المحافظ الاستثمارية، وترويج المشاريع، والخدمات الاستشارية، واستشارات الشركات، والقروض المشتركة، وما إلى ذلك.

تاريخ البنوك التجارية

تاريخياً، كان الغرض من البنوك التجارية هو تسهيل وتمويل إنتاج وتجارة السلع، ومن هنا جاءت تسميتها بهذا الاسم. ظهرت البنوك التجارية الأولى في إيطاليا في العصور الوسطى وبدأت في التطور منذ القرن الحادي عشر في بلدان أخرى، أي بشكل رئيسي في إنجلترا وفرنسا، خلال المعارض الأوروبية الكبيرة.

أصبحت البنوك التجارية أكثر انتشاراً في المملكة المتحدة في القرن الثامن عشر. أدى توسع البنوك وزيادة وظائفها إلى ظهور عدد كبير من المنظمات الجديدة في البلدان التجارية، مثل بريطانيا العظمى وألمانيا. هذه هي الطريقة التي ظهرت بها أقدم البنوك التجارية في أوروبا، Barings Bank و Berenberg Bank.

كانت الصناعة والتجارة تنمو بسرعة في الولايات المتحدة أيضاً. ظهرت البنوك التجارية الخاصة الكبيرة في الولايات المتحدة في القرن التاسع عشر، وأهمها J.P. Morgan & Co.

ومع ذلك، في القرن العشرين، لم تستطع موارد البنوك الخاصة والعائلية تحمل ضغوط نمو السوق المالية. أثبتت الشركات هيمنتها. أصبحت الخدمات المصرفية التجارية واحدة فقط من مجالات اهتمام الخدمات المصرفية الحديثة، لكنها لا تزال تحتفظ بمكانتها حتى يومنا هذا.

كيف يعمل البنك التجاري؟

تعتمد أنشطة البنوك التجارية بشكل أساسي على خدمة المعاملات التجارية والمساعدة الوسيطة في عملية الإيداع الأولي للأوراق المالية في سوق الأسهم. يقدمون خدمات الائتمان والاستثمار والخدمات المالية للأثرياء والشركات الدولية الخاصة. على عكس البنوك التجارية أو التجزئة، لا تقدم البنوك التجارية خدمات لعامة الناس.

غالباً ما يكون عملاء البنوك التجارية شركات لا تبحث عن تمويل من خلال الاكتتابات العامة، وهو أكثر ملاءمة للشركات الكبرى. وهكذا، يستثمر البنك التجاري في الشركة بمفرده أو عن طريق جذب المستثمرين، وفي المقابل يحصل على حصة من أسهم الشركة. إذا كان العميل يبحث عن تمويل بديل لعمليات الاستحواذ والاندماج، فإن هذا يندرج أيضاً ضمن نطاق البنوك التجارية.

الخدمات الرئيسية التي تقدمها البنوك التجارية هي:

  • الاحتفاظ بالحسابات المصرفية لعملائها،
  • تمويل عمليات التجارة الخارجية،
  • العمليات المصرفية لعمليات الاستحواذ والاندماج،
  • إصدار الأسهم وطرحها،
  • الاكتتاب،
  • تمويل رأس المال الاستثماري،
  • إدارة شركات التأمين،
  • التعامل مع معاملات السلع.

وظائف البنوك التجارية

تؤدي البنوك التجارية وظائف مختلفة، أهمها ما يلي:

اكتتاب حقوق الملكية

لجعل إيداع الأوراق المالية في البورصة مريحاً ومربحاً للمُصدر قدر الإمكان، تقدم البنوك التجارية خدمة الاكتتاب في الأسهم. إذ تحدد قيمة الشركة وحجم الإصدار والنطاق السعري الأولي للعرض، وتعتني بجميع الأعمال الورقية، وتقدم الدعم المعلوماتي والتحليلي.

نقابة الائتمان

تساعد البنوك التجارية في جميع مراحل الحصول على قروض قصيرة وطويلة الأجل من المؤسسات المالية. إنها توفر للعميل حزمة من الخدمات، من اختيار المؤسسة المالية المناسبة والموافقة على طلب القرض لتقييم التكاليف ووضع خطة مالية.

إدارة المحافظ الاستثمارية

هناك وظيفة إدارة المحافظ للمستثمرين المؤسسيين وغيرهم. لتحقيق أهداف الاستثمار، تساعد البنوك التجارية في شراء وبيع الأوراق المالية.

أمثلة عن البنوك التجارية

البنوك التجارية الرئيسية في الولايات المتحدة وحول العالم هي:

  • Citi Bank
  • JP Morgan
  • Bank of America
  • Merrill Lynch
  • Goldman Sachs
  • Morgan Stanley
  • Barclays Capital
  • Barclays Capital
  • Deutsche Bank AG

البنوك التجارية مقابل البنوك الاستثمارية

يتم سرد الاختلافات الرئيسية بين التاجر والبنك الاستثماري في الجدول أدناه:

البنك التجاري

البنك الاستثماري

يقدم خدمات للشركات العالمية الخاصة والأثرياء

يقدم خدمات للشركات الكبرى والأثرياء

يوفر خدمات تمويل التجارة

في الغالب لا تقدم خدمات تمويل التجارة

على أساس الرسوم

على أساس الرسوم والصناديق

يساعد في التنسيب الخاص

يساعد في الاكتتابات

يوفر حقوق الملكية العامة

يجد المستثمرين المناسبين

رجوع

2022-06-27 • محدّث

الاسئلة الشائعة

  • كيف تسحب المال الذي كسبته مع FBS؟

    الأمر بسيط جدا. انتقل إلى صفحة السحب على موقعنا الإلكتروني أو إلى قسم الشؤون المالية ضمن صفحتك الشخصية لدى FBS ومن ثم السحب. يمكنك الحصول على المال الذي كسبته مستخدما نظام الدفع إياه الذي قمت بالإيداع عن طريقه. إذا كنت قد أودعت باستخدام أكثر من نظام دفع، اسحب أرباحك باستخدام النظم ذاتها مع مراعاة النسب.

  • كيف تفتح حسابا لدى FBS؟

    انقر على زر "افتح حسابا" على موقعنا الإلكتروني وانتقل إلى الصفحة الشخصية. قبل أن تتمكن من بدء التداول، عليك التحقق من حسابك. قم بتأكيد بريدك الإلكتروني ورقم هاتفك، وتحقق من هويتك. تساعد هذه الإجراءات على حماية أموالك وبياناتك الشخصية. عندما تجتاز كافة إجراءات التحقق بنجاح، انتقل إلى منصة التداول التي تفضلها، وابدأ التداول. 

  • كيف تبدأ التداول؟

    إذا كان عمرك +18 عاما، يمكنك الانضمام إلى FBS وبدء مسيرتك في عالم الفوركس. للتداول، تحتاج إلى حساب لدى وسيطك ومعلومات كافية حول سلوك الأصول في الأسواق المالية. ابدأ بدراسة الأساسيات مستعينا بـ موادنا التعليمية المجانية و إنشاء حساب لدى FBS. يمكنك بدايةً التعرف على الأمور عن كثب من خلال تداول أموال افتراضية عبر الحساب التجريبي. عندما تصبح جاهزا، ادخل السوق الحقيقية، تداول، وانجح.  

  • كيف تُفعّل بونص Level Up؟

    افتح حساب بونص Level Up من خلال FBS Personal Area عبر نسخة الويب أو الموبايل واحصل على 140$ مجاناً في حسابك.

قم بالإيداع عبر أنظمة الدفع المحلية

كُن الأفضل في لعبتك

إخطار جمع البيانات على موقع

تحتفظ FBS بسجل لبياناتك لتشغيل هذا الموقع الإلكتروني. بالضغط على زر "أوافق", فأنت توافق على سياسة الخصوصية الخاصة بنا.

طلب الاتصال

الموظف سيتكلم معك قريبا

تغيير الرقم

لقد تم قبول طلبك

الموظف سيتكلم معك قريبا

يمكنك طلب إعادة الاتصال بهذا الرقم مجددا
خلال

إذا كانت لديك أية مسألة طارئة، يرجى التواصل معنا عبر
الدردشة الحية

خطأ داخلي. الرجاء المحاولة لاحقا

لا تضيع وقتك - تتبع تقرير الوظائف غير الزراعية وتأثيره على الدولار الأمريكي لتتمكن من تحقيق الأرباح!

كتاب المبتدئين في الفوركس

يساعدك دليل الفوركس للمبتدئين على شق طريقك في عالم التداول.

كتاب المبتدئين في الفوركس

الأمور الأكثر أهمية لبدء التداول
أدخل بريدك الإلكتروني, وسنرسل لك دليل الفوركس المجاني

شكرا لك!

أرسلنا لك عبر الإيميل رابطا خاصا.
اضغط على الرابط لتأكيد عنوانك والحصول على دليل الفوركس للمبتدئين مجانا.

أنت تستخدم نسخة قديمة من المتصفح.

يرجى التحديث أو استخدام متصفح آخر لتداول أكثر أمانا وسهولة, ولضمان أفضل النتائج.

Safari Chrome Firefox Opera