ما هو أمر وقف الخسارة في التداول: الدليل الشامل للمبتدئين

فهم وإدارة المخاطر بفعالية هو جزء أساسي من التداول الناجح في سوق الفوركس. من بين أدوات إدارة المخاطر المتاحة للمتداولين، يبرز أمر وقف الخسارة كواحد من أكثر الطرق فعالية لحماية أموالك في سوق العملات المتقلِّب وغير المتوقَّع. إذا كنت مبتدئًا في عالم التداول في الفوركس وتتطلَّع لمعرفة الأساسيات، فسيكون هذا المقال مقدمةً شاملةً و مفيدةً لك.

أساسيات أوامر وقف الخسارة

أول شيء يجب على كل متداول أن يدركه هو أن الخسائر لا مفرَّ منها في التداول. إذا فقدت أموالك في صفقة فاشلة، لن يعيد أحد رصيد حسابك السابق. هنا تأتي أهمية إدارة المخاطر لتدعم مسيرتك في التداول. تصبح تقنيات إدارة المخاطر الفعالة، مثل استخدام أوامر وقف الخسارة، أمرًا حاسمًا لحماية رأس مالك والحفاظ على رصيد حسابك.

تعريف أمر وقف الخسارة

أمر وقف الخسارة هو أداة إدارة للمخاطر تقوم بإغلاق الصفقة تلقائيًا عند مستوى سعر مُعيّنٍ مسبقًا للحدِّ من الخسائر المحتملة. يُعَدُّ أمر وقف الخسارة مثل شبكة الأمان للمتداولين، حيث يسمح لهم بتحديد مستوى المخاطر المقبولة، من خلال تعيين سعر محدد يتم عنده إغلاق الصفقة تلقائيًا.

كيف تعمل أوامر وقف الخسارة

يدرك المتداولون الماهرون في إدارة المخاطر أن الصفقة قد تتحرك ضدهم بشكل غير متوقَّع، ويتجنَّبون الخسائر غير المرغوب فيها عن طريق استخدام أوامر وقف الخسارة.

أمر وقف الخسارة هو تقنية لحماية المتداول، فهو يُعطي إشارة لشركة الوساطة لتنفيذ الأمر عندما يصل السوق إلى السعر المُحدَّد.

عند وضع أمر وقف الخسارة، تحدِّد مستوى السعر الذي تريد أن تغلق عنده الصفقة تلقائيًا. إذا وصلت السوق إلى هذا المستوى أو انخفضت عنه، يُفعّل أمر وقف الخسارة، و يغلق صفقتك بأفضل سعر متاح.

لنفترض أنك اشتريت زوج EURUSD عند سعر 1.0800 ووضعت أمر وقف الخسارة عند سعر 1.0750. إذا انخفض السوق إلى 1.0750 أو أقل من ذلك، سيُنفذ أمر وقف الخسارة الذي وضعته،و تُغلق الصفقة. وبهذا تقتصر الخسائر على 50 نقطة، وهو المستوى الذي حدَّدته مُسبقًا.

يُعيِّن المتداولون أوامر وقف الخسارة عند مستويات أسعار مختلفة بناءً على استراتيجية التداول الخاصة بهم، وقدرتهم على تحمل المخاطر، وخطة إدارة المخاطر الشاملة. من الضروري مراعاة عوامل مثل شدة تقلُّبات أسعار السوق، والمؤشرات الفنية، والعوامل الجيوسياسية لتحديد أفضل مستوى لوقف الخسارة.

فوائد استخدام أوامر وقف الخسارة في تداول الفوركس

بالتأكيد، يتيح استخدام أوامر وقف الخسارة في تداول الفوركس الكثير من الفوائد التي تسهم في تحسين إدارة المخاطر وتعزيز الأداء الناجح في السوق. في هذا السياق، سنستعرض النقاط الأساسية لهذه الفوائد:

الحماية من الخسائر المفرطة

أحد الأهداف الرئيسية والميزات الرئيسية لاستخدام أوامر وقف الخسارة في تداول الفوركس هو حماية رأس المال. باستخدام هذه الأوامر، يمكن للمتداولين تحديد المستوى الأقصى الذي يمكنهم تحمل المخاطرة به في كل صفقة. في حال تحرك السوق في اتجاه معاكس لتوقعاتهم، ووصل سعر الصفقة إلى هذا المستوى، سيتم إغلاقها تلقائيًا، ممّا يقلِّل من حجم الخسائر المحتملة ويساهم في الحفاظ على رأس المال.

تخفيف الضغط النفسي

تُقلِّل أوامر وقف الخسارة من الضغوط النفسية المرتبطة بالتداول. عندما يتم تعيين أمر لوقف الخسارة، يشعر المتداولون بالاطمئنان لأن المخاطرة المحتملة تكون مُحدَّدة مسبقًا. تُقلِّل أوامر وقف الخسارة من التوتر، ممّا يسمح للمتداولين بالتركيز على تنفيذ استراتيجيات التداول واتخاذ القرارات بعقلانية.

التداول الآلي

تُغلِق أوامر وقف الخسارة الصفقات تلقائيًا عندما يصل السعر إلى المستوى المُحدَّد مُسبقًا. يعني ذلك أنه ليس على المتداولين مراقبة شاشاتهم باستمرار. بالتالي، فإن استخدام أوامر وقف الخسارة يُعَدُّ مِيزةً مفيدةً بالنسبة لأولئك الذين ليس لديهم الوقت الكافي لمراقبة الأسواق على مدار الساعة.

عيوب استخدام أوامر وقف الخسارة في تداول الفوركس

بالرغم من أن أوامر وقف الخسارة تستخدم بشكل واسع في التداول بالفوركس كأحد أفضل أدوات إدارة المخاطر، إلا أنها لا تخلو من بعض العيوب التي يجب أن يكون المتداولون على دراية بها عند استخدامهم لها. فيما يلي بعض الأمور التي يجب مراعاتها:

التفعيل مبكر لأوامر وقف الخسارة بسبب تقلُّبات السوق قصيرة الأمد

قد تؤدي أوامر وقف الخسارة إلى الخروج المبكر من الصفقات بسبب التقلبات القصيرة المدى في الأسعار، ويمكن أن يؤدي ذلك إلى فقدان فرص الربح إذا انعكست الأسعار لصالح المتداول.

الاعتماد الزائد على أوامر وقف الخسارة

الاعتماد على أوامر وقف الخسارة فقط دون وجود خُطَّة إدارة مخاطر مُحكَمة يمكن أن يؤدي إلى شعور مزيف بالأمان.

فقدان الأرباح بسبب مستويات وقف الخسارة الضيقة

قد تزيد أوامر وقف الخسارة ذات الهامش الضيق (القريبة جدًّا من مستويات فتح الصفقة) من فرص الخروج المبكر من الصفقات. وبالرغم من أنها تقلَّل من الخسائر المحتملة، إلا أنها يمكن أن تؤدي أيضًا إلى إغلاق مبكر للصفقات بمجرد حدوث تقلبات طفيفة في الأسعار.

التعيين الخاطئ لوقف الخسارة بسبب عدم كفاية نسبة المخاطرة إلى العائد

إذا لم يتم تقييم نسبة المخاطرة إلى العائد بالشكل الصحيح، فقد تؤدي أوامر وقف الخسارة إلى الخروج المبكر من الصفقات.

فهم كيفية تحقيق التوازن بين فوائد وعيوب أوامر وقف الخسارة ضمن استراتيجيات التداول أمر بالغ الأهمية، حيث يسمح للمتداولين بالاستفادة القصوى من هذه الأداة الفعّالة في إدارة المخاطر وتحقيق أهدافهم من التداول. إنّ معرفة كل من فوائد وقف الخسارة وعيوبها يُتيح لمتداولي الفوركس تطوير خطة تداول مربحة تتناسب مع مقدرتهم على تحمل المخاطر و أيضا مع توقعاتهم.

أنواع استراتيجيات وقف الخسارة

إن اختيار استراتيجية وقف الخسارة يلعب دورًا حاسمًا في حماية رأس المال وإدارة المخاطر بفعالية. في هذا القسم، سنستعرض نوعين أساسيين من استراتيجيات وقف الخسارة التي يجب على المتداولين النظر فيها ليتمكَّنوا من اختيار النوع الأنسب لأسلوب تداولهم.

استراتيجية وقف الخسارة الثابتة

تتضمَّن استراتيجية وقف الخسارة الثابتة أو البسيطة تحديد مستوى سعر مسبقًا كنقطة لوقف الخسارة لكل صفقة. هذه الاستراتيجية سهلة التنفيذ، حيث يحدد المتداولون معايير واضحة لإدارة المخاطر استنادًا إلى حجم الخسارة القصوى المقبولة والتي تكون محسوبة بعناية. ومع ذلك ، فإن قيود هذه الإستراتيجية هي أن وقف الخسارة الثابت لا يمكن أن يتكيف مع ظروف السوق المتغيرة ، مما قد يتسبب في خروج سابق لأوانه إذا ارتد السعر مؤقتا قبل التحرك في الاتجاه المطلوب.

يوضِّح هذا المثال استراتيجية وقف الخسارة الثابتة التي يمكن تطبيقها عند التداول في سوق الفوركس.

فلنفترض أنك فتحت صفقة تداول على زوج GBPUSD عند سعر الصرف 1.2600 وطبقت استراتيجية وقف الخسارة الثابتة بمستوى خسارةٍ مقبولٍ مُحدَّدٍ مسبقًا بـ 50 نقطة.

أي أنه إذا تحرك السوق ضد صفقتك وانخفض سعر الصرف بمقدار 50 نقطة من 1.2600 إلى 1.2550، سيتم إغلاق صفقتك تلقائيًا لمنع المزيد من الخسائر.

حتى لو واصل السوق التحرك عكس صفقتك، فإن المخاطر المحتملة محدودة بمستوى وقف الخسارة المحدد مسبقًا عند 1.2550. لذلك يمكنك التأكد من أن خسارتك المحتملة لن تتجاوز المستوى المُحدَّد.

لكن، تخيل أنك حدَّدت مستوى جني أرباح عند 1.2620 لصفقة معينة. السعر يقترب من الوصول إلى هدفك ويصل إلى 1.2619، ولكن للأسف، يتغير اتجاهه فجأة ويؤدي إلى تفعيل أمر وقف الخسارة الخاص بك. بالرغم من دقة تحليلك بنسبة 100، إلا أنك خسرت 50 نقطة.

يمكن أن تكون مثل هذه الحالات مُخيِّبة جدًا لآمال المتداولين، لكنها قابلة للإصلاح. يمكن لاستراتيجية أمر وقف الخسارة المتحرّك أن تساعد المتداولين على تجنب مثل هذه الحالات.

استراتيجية أمر وقف الخسارة المتحرّك

استراتيجية أمر وقف الخسارة المتحرّك هي نوع من الأوامر التي تتيح للمتداولين تحقيق الأرباح بحريّةٍ مع حماية أموالهم من الخسائر المحتملة. تشير هذه الاستراتيجية إلى ضبط مستوى وقف الخسارة بمجرَّد أن يتحرك السعر لصالح الصفقة وتتبع السعر الحالي في السوق.

الفائدة الرئيسية من استراتيجية وقف الخسارة المتحرّك هي قدرتها على تأمين أرباح الصفقة عندما يتحرك السعر في الاتجاه المطلوب. عندما يستمر السعر في التحرك بالاتجاه المرغوب، يتكيف وقف الخسارة المتحرّك تلقائيًا معه، محافظًا على مسافة مُحدَّدة، وهو ما يتيح للمتداولين المشاركة في حركات الأسعار الكبيرة وتحقيق أقصى قدر من الأرباح إذا استمر الاتجاه.

لاستعمال استراتيجية وقف الخسارة المتحرّك بفعالية، يجب على المتداولين إيلاء اهتمام خاص لتحديد أفضل مسافة "تتبّع" حسب درجة تحمّل المخاطر وظروف السوق وخصائص زوج العملات المُتداوَل.

الجانب السلبي المحتمل لأوامر وقف الخسارة المتحركة هو أن هذا النوع من الأوامر يمكن أن يتم تنشيطه بسهولة مبكرًا بسبب التقلبات السعرية القصيرة الأجل، مما يؤدي إلى الخروج من التداول قبل الوصول إلى مستوى الربح المرغوب فيه.

لتوضيح استراتيجية وقف الخسارة المتحركة، دعنا نتخيل أنك فتحت صفقة في زوج EURUSD بسعر صرف يبلغ 1.2000، وضبطت أمر وقف الخسارة المتحرك بمسافة تتبُّع تبلغ 50 نقطة.

عندما يتحرك السعر لمصلحتك، سيتم تعديل أمر وقف الخسارة المتحرّك لحماية الأرباح المُحقَّقة. إذا زاد سعر الصرف إلى 1.2200، سيتعدَّل أمر وقف الخسارة تلقائيًا إلى 1.2150 كمستوى جديد لوقف الخسارة، يضمن لك ذلك الربح ويحميك من أي خسائر في حال انعكاس السعر.

مع ذلك، من المهم أن نلاحظ أن أمر وقف الخسارة لا يتعدَّل تلقائيًا للأسفل عندما يبدأ السعر في الانخفاض. وظيفته الرئيسية هي التحرك لحماية الأرباح عندما يتحرك السعر في اتجاه الصفقة المتوقع.

كل استراتيجية لوقف الخسارة فريدة من نوعها؛ فبينما تتميز استراتيجية أمر وقف الخسارة المتحرّك بمرونتها، توفر استراتيجية أمر وقف الخسارة الثابت اليقين للمتداولين، مما يسمح لهم بمعرفة المبلغ الذي يمكن خسارته بالضبط في صفقة ما. من الأهمية بمكان أن يفهم المتداولون هذه الاستراتيجيات ويختبرونها بدقة في ظروف السوق المختلفة لتحديد ما يتناسب مع أساليب التداول الفردية الخاصة بهم.

نصائح لوضع أوامر وقف الخسارة في التداول في سوق الفوركس

لا يوجد قاعدة موحدة لوضع أوامر وقف الخسارة تناسب الجميع. يتطلب الأمر البحث عن توازن بين منح الصفقة المجال للتحرك وإدارة المخاطر بفعّالية. إذا وُضِع أمر وقف الخسارة في مستوى قريب جداً من سعر فتح الصفقة، قد يؤدي ذلك إلى إغلاق هذه الصفقة مبكرًا دون تحقيق الأرباح المرجوة. وإذا وضع الأمر أيضًا في مستوى بعيدٍ جدًّا، سيزيد ذلك من خسائرك المحتملة. بالرغم من عدم وجود منهجٍ واحدٍ يناسب الجميع، هناك بعض القواعد التي يمكن الاستعانة بها لتحديد مستويات أوامر وقف الخسارة بفعالية.

ضع في اعتبارك تقلُّب زوج العملات

هناك تباين في معدلات التذبذب لأزواج العملات المختلفة. يجب أن تأخذ هذا في الحسبان عند تعيين مستوى وقف الخسارة. فمثلاً، قد تحتاج أزواج العملات ذات التذبذب العالي إلى مستويات وقف خسارة أعلى لمواجهة تقلُّبات الأسعار.

حافظ على نسبةٍ واقعيةٍ من المخاطرة إلى العائد

يجب أن تضبط مستويات وقف الخسارة بما يتناسب مع أهداف الربح التي ترغب في تحقيقها. يجب عليك دائمًا التأكد من أن الأرباح المتوقعة تفوق الخسائر المحتملة. على سبيل المثال، يشير استخدام نسبة مخاطرة إلى مكافأة 3:1 إلى فرصة نجاح جيدة. هذه النسبة تشير إلى أنّ كل وحدة مخاطر مقبولة يقابلها ربح متوقع بقيمة ثلاث وحدات.

الالتزام والانضباط

الانضباط أمرٌ أساسيٌّ لتحقيق النجاح في التداول. يجب أن تلتزم بخطتك وتتجنب التداول العشوائي. يجب أن تعتمد أيضًا على تحليلٍ شاملٍ للسوق إضافةً إلى استراتيجية مُحدّدة في وضع وإدارة أوامر وقف الخسارة، وأن تسيطر على الانفعالات العاطفية الناجمة عن التقلُّبات المؤقتة في الأسعار.

خذ بعين الاعتبار قاعدة الـ 1%

تقترح قاعدة الـ 1% أنه يجب على المتداولين تحديد حدود المخاطرة بنسبة لا تتجاوز 1% من إجمالي رصيد حسابهم في كل صفقة. تنطبق هذه القاعدة أيضًا على تحديد مستويات وقف الخسارة. فعلى سبيل المثال، إذا كان لديك رصيد تداول قدره 20,000$، فهذا يعني أن مستوى وقف خسارتك يجب ألاّ يتجاوز 200$ من نقطة دخولك في أي صفقة.

مراجعة وتعديل مستويات وقف الخسارة

تتغيَّر ظروف السوق باستمرار، ولذا يجب عليك مراجعة وتعديل مستويات وقف الخسارة بانتظام. قد تحتاج إلى تحريك أوامر وقف الخسارة لتأمين الأرباح أو حماية رصيدك من الخسائر مع تقدم الصفقة وتغيُّر الظروف.

المُلخَّص

أمر وقف الخسارة أداة مهمة لإدارة المخاطر يجب على كل متداول معرفتها. تسمح هذه الآلية للمتداولين بتقليل الخسائر وحماية رأس المال من خلال الخروج تلقائيًا من الصفقة عند مستوى سعر محدد مسبقًا.

يجب على المتداولين إجراء تحليل شامل للسوق قبل وضع أوامر وقف الخسارة. من الضروري أيضًا مراعاة التغيّرات المستمرة في السوق مع الحفاظ على التركيز على أهداف إدارة المخاطر. يجب على متداولي الفوركس تحديد نسب المخاطرة إلى العائد المثلى بدقة، وإيجاد التوازن المناسب بين حماية رأس المال، من خلال أوامر وقف الخسارة، ومنح الصفقات فرصة للتقدم والوصول إلى أهداف الربح المحتملة.

يجب أن تدرك كمتداولٍ أن أوامر وقف الخسارة لا تقضي على خطر الخسارة بالكامل. إنها أداة لإدارة المخاطر ولا يمكن بأي حال من الأحوال أن تحلَّ محلَّ استراتيجية تداولٍ قوية. لتحقيق النجاح في عالم التداول، يجب على المتداولين دمج أوامر وقف الخسارة مع التحليل الدقيق للسوق، واعتماد أسلوب تداول منطقي ومُنظَّم، وتحقيق الاستقرار عاطفي، إضافة إلى ضرورة وجود خُطَّة فعّالة لإدارة المخاطر.

الأسئلة المتكررة FAQ

ما هو أمر وقف الخسارة؟

أمر وقف الخسارة هو آلية لإدارة المخاطر تُستخدَم في التداول لإغلاق صفقة ما تلقائيًا عند مستوى سعر مُحدِّدٍ مُسبقًا. الهدف منه هو الحد من الخسائر المحتملة، عن طريق تنفيذ أمر بيع في حال تحرك سعر السوق عكس اتجاه صفقة المتداول.

كيف يعمل أمر وقف الخسارة؟

عند وضع أمر وقف الخسارة، يبقى هذا الأمر غير نشطٍ حتى يصل سعر السوق إلى المستوى المُحدَّد لوقف الخسارة. عندما يبلغ السعر هذا المستوى، يُنفّذ أمر إغلاق الصفقة عند ذلك السعر المحدد مسبقًا.

هل يمكن لأوامر وقف الخسارة ضمان الحماية من جميع الخسائر؟

مع أنّ أوامر وقف الخسارة هي أداة فعالة لإدارة المخاطر، إلا أنها لا تضمن الحماية الكاملة من جميع الخسائر.

هل من الضروري استخدام أوامر وقف الخسارة في كل صفقة؟

رغم أن أوامر وقف الخسارة مُستخدمة على نطاق واسع، إلا أن تطبيقها يعتمد على استراتيجيات التداول الخاصة و مستويات القدرة على تحمل المخاطر. قد يستخدم بعض المتداولين تقنياتٍ أخرى لإدارة المخاطر، مثل المراقبة اليدوية. مع ذلك، تبقى أوامر وقف الخسارة ذات فائدةٍ كبيرةٍ لأنها توفّر طريقةً آلية لإدارة المخاطر.